POLITIQUE DE LUTTE CONTRE LE BAIL D'ALCOOL

Eunoiam ne tolère pas le blanchiment d'argent et soutient la lutte contre les blanchisseurs. Eunoiam suit les directives du Groupe de pilotage conjoint britannique sur le blanchiment d'argent. Le Royaume-Uni est membre à part entière du Groupe d'action financière (GAFI), l'organisme intergouvernemental dont le but est de lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Eunoiam a désormais mis en place des politiques visant à dissuader le blanchiment d'argent. Ces politiques comprennent :

s'assurer que les clients disposent d'une preuve d'identité valide
tenir des registres d'informations d'identification
déterminer que les clients ne sont pas des terroristes connus ou suspectés en vérifiant leurs noms par rapport aux listes de terroristes connus ou suspectés
informer les clients que les informations qu'ils fournissent peuvent être utilisées pour vérifier leur identité
suivre de près les transactions financières des clients
nous n'acceptons pas les espèces, les mandats, les transactions avec des tiers, les transferts de bureaux de change ou les transferts Western Union.

Le blanchiment d’argent se produit lorsque des fonds provenant d’une activité illégale/criminelle sont déplacés dans le système financier de telle manière qu’il semble que les fonds proviennent de sources légitimes.

Le blanchiment d’argent suit généralement trois étapes :

tout d'abord, des liquidités ou des équivalents de liquidités sont placés dans le système financier
deuxièmement, l'argent est transféré ou déplacé vers d'autres comptes (par exemple, des comptes à terme) via une série de transactions financières conçues pour masquer l'origine de l'argent (par exemple, l'exécution de transactions avec peu ou pas de risque financier ou le transfert de soldes de comptes vers d'autres comptes)
et enfin, les fonds sont réintroduits dans l’économie de sorte qu’ils semblent provenir de sources légitimes (par exemple, la fermeture d’un compte à terme et le transfert des fonds vers un compte bancaire).

Les comptes de trading sont un moyen de blanchir des fonds illicites ou de dissimuler leur véritable propriétaire. Ils permettent notamment d'effectuer des transactions financières contribuant à masquer l'origine des fonds. Eunoiam renvoie les retraits de fonds à la source d'origine, à titre préventif. La législation internationale sur la lutte contre le blanchiment d'argent exige des institutions financières qu'elles soient conscientes des abus potentiels en matière de blanchiment d'argent susceptibles de se produire sur les comptes clients et qu'elles mettent en œuvre un programme de conformité pour dissuader, détecter et signaler toute activité suspecte. Ces directives ont été mises en œuvre pour protéger Eunoiam et ses clients. Pour toute question/commentaire concernant ces directives, veuillez nous contacter à l'adresse suivante : [email protected].